Финансовые учреждения в России наращивают меры по противодействию отмыванию денег через фиктивные банковские карты, принадлежащие так называемым дропам, или мультиаккаунтам, задействованным мошенниками для вывода украденных средств. О последних разработках в этом направлении сообщает РосБизнесКонсалтинг (РБК), ссылаясь на наработки коммерческих банков.
Так, по информации руководителя управления по защите экосистем Тинькофф Банка Олега Замиралова, банк успешно апробировал и внедрил систему, позволяющую идентифицировать потенциальных дропов до момента поступления средств от мошеннических операций на их счета. В результате применения системы за год банк сократил количество фальшивых аккаунтов на 50%, аннулировав около 130 тысяч счетов, связанных с незаконной деятельностью.
Банк ВТБ в прошлом году задержал на подставных счетах около миллиарда рублей, похищенных с клиентских счетов. Все данные о незаконных переводах были направлены в правоохранительные органы, а также в Федеральную службу по финансовому мониторингу, Росфинмониторинг.
Сбербанк также не остается в стороне от борьбы с обналичиванием средств посредством дропперов, которую он начал вести два года назад, как подчеркнул заместитель председателя правления Станислав Кузнецов. За отведенный период в финансовой структуре удалось в десятки раз уменьшить количество подставных лиц среди клиентов банка.
Кроме того, специалисты из Bi.Zone отметили, что киберпреступники, нацеливающиеся на российский сектор, в 76% случаев мотивированы финансовой выгодой. Уровень квалификации злоумышленников варьируется — среди них как технически подкованные хакеры, так и неопытные пользователи, базирующие свои махинации на вредоносном программном обеспечении.
Анализ последних новостей показывает, что банки становятся все более технологичными и настороженными в отношении цифровой безопасности. Внедряя передовые системы детекции и предотвращения финансовых преступлений, финансовые институты не только оберегают собственные ресурсы, но и вносят вклад в борьбу с цифровым преступностью в целом. Эти меры несут существенные ограничения для мошенников в их попытках вывода украденных средств, способствуют укреплению доверия клиентов к банковской системе и минимизируют риски незаконных финансовых операций.
По материалам lenta.ru.
