Банк России объявил о новых рекомендациях, предназначенных для банков-эквайеров и платежных агрегаторов с целью улучшения контроля над соответствием заявленной и реальной деятельности магазинов и ресторанов. Основное внимание будет уделено борьбе с так называемой «ресторанной схемой» обналичивания денег и снижению возможных рисков, связанных с финансированием террористических деятельностей.
Согласно новым рекомендациям, банки-эквайеры обязаны проводить регулярные проверки магазинов и ресторанов, учитывая различные факторы, включая количество платежей, суммы операций и другие параметры. Они также должны указывать данные организации в сообщениях о платеже и более внимательно проверять документы клиента, если есть подозрения в отмывании денег.
Эти рекомендации разработаны в связи с увеличением случаев использования магазинов и ресторанов для проведения незаконных финансовых операций. Преступники могут заключать фиктивные сделки с учреждениями общественного питания, обеспечивая легальный способ перемещения денег и сокрытие незаконных доходов. Кроме того, существует потенциальный риск использования этих средств для финансирования террористических группировок.
Банк России уверен, что новые рекомендации помогут банкам-эквайерам и платежным агрегаторам более эффективно бороться с «ресторанной схемой» и обеспечить более надежный контроль над платежными операциями. Эти меры помогут уменьшить возможные риски и повысить финансовую безопасность страны.
По материалам www.vedomosti.ru.
